Depois de se reunir com o ministro da Fazenda, Dario Durigan, o desembargador disse que o governo estadual empreende “todos os esforços possíveis” para recuperar parte do montante aportado, principalmente por meio de ações judiciais.

O aporte dos recursos no Master é investigado pela Polícia Federal no âmbito da operação Compliance Zero. No fim de maio, o ex-governador Cláudio Castro (PL) foi alvo de busca e apreensão no caso. A PF suspeita que ele tenha facilitado os aportes, considerados fraudulentos. A defesa nega as acusações.

De acordo com as investigações, quase R$ 3 bilhões teriam sido transferidos do Rioprevidência para aplicações associadas ao Master, liquidado pelo Banco Central após diversas operações fraudulentas terem sido identificadas pela autoridade monetária e pela PF.

A PF sustentou que Castro e o dono do Banco Master, Daniel Vorcaro, mantinham um “vínculo próximo”. Na decisão que autorizou a operação policial, o ministro do STF (Supremo Tribunal Federal) André Mendonça, relator das ações, escreveu que o ex-governador “exerceu papel politicamente relevante para a viabilização dos aportes do Rioprevidência no Banco Master”.

Após a reunião com Durigan, Ricardo Couto também informou que o estado pode usar um crédito de R$ 20 bilhões devido pela Petrobras para abater parte da dívida com a União.

O desembargador explicou que as negociações ocorrem no âmbito da adesão do Rio ao Propag (Programa de Pleno Pagamento de Dívidas dos Estados e do Distrito Federal). O montante é referente a dívidas que a estatal tem com o estado referente a ICMS (Imposto sobre a Circulação de Mercadorias e Serviços).

Dario Durigan, segundo ele, se colocou “muito favorável” com os pleitos apresentados pelo estado, mas não confirmou quais foram aceitos.

No início de maio, o presidente Luiz Inácio Lula da Silva (PT) autorizou que o Rio deixe o Regime de Recuperação Fiscal para aderir ao Propag. Assim, o estado pagará parcelas de cerca de R$ 113 milhões por mês, com crescimento em cinco anos, de um total de R$ 200 bilhões de dívida.

“A União está vendo o esforço que está sendo feito no âmbito do Estado do Rio de Janeiro a contenção de despesas que estamos fazendo”, alegou o governador interino.

Fonte: Notícias ao Minuto / © Getty Images

The post Governo do Rio quer recuperar cerca de R$ 1,4 bi do que aportou no Master first appeared on .

Por Redação

O senador Flávio Bolsonaro (PL-RJ), pré-candidato à Presidência da República, solicitou ao Supremo Tribunal Federal (STF) que o ministro Alexandre de Moraes seja declarado suspeito para processar e julgar fatos relacionados a Daniel Vorcaro e o Banco Master.

Segundo a defesa do senador, o impedimento se justifica pela suposta relação entre Moraes e o empresário, que está preso em Brasília e negocia uma delação premiada com autoridades.

O pedido foi embasado por dados da Receita Federal, que apontaram transações bancárias em que o Master pagou R$ 80 milhões ao escritório da esposa de Moraes, Viviane Barci de Moraes, pela prestação de serviços advocatícios.

Informações do G1 destacam que os advogados de Flávio afirmam que não estão fazendo qualquer juízo de valor sobre a relação entre os dois, mas tentando garantir a observância das regras processuais e regimentais. 

A ação de Flávio Bolsonaro foi apresentada após Moraes enviar para manifestação da Procuradoria-Geral da República (PGR) um pedido do deputado Lindbergh Farias (PT-RJ). 

O petista solicitou que sejam apuradas supostas ligações entre Daniel Vorcaro e o senador, no que diz respeito ao financiamento, pelo banqueiro, da cinebiografia de Jair Bolsonaro, intitulada “Dark Horse”.

Fonte: Bahia Noticias. / Foto: Rosinei Coutinho/STF

The post Flávio Bolsonaro pede ao STF que declare Moraes suspeito para julgar Vorcaro e caso Master first appeared on .

O advogado André Kruschewsky é citado em relatório da PF anexado à decisão do ministro André Mendonça, do Supremo Tribunal Federal. O documento serviu de base para a nova etapa da operação, que investiga suspeitas de fraudes relacionadas ao sistema financeiro nacional.

Segundo as investigações, Kruschewsky ocupou o cargo de diretor jurídico do Banco Master entre março de 2023 e agosto de 2024. A PF aponta que ele teria participado da elaboração da emenda nº 11, apresentada no âmbito da Proposta de Emenda à Constituição (PEC) nº 65/2023, que trata da autonomia financeira do Banco Central.

A proposta previa ampliar de R$ 250 mil para R$ 1 milhão o limite de cobertura do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) por depositante. De acordo com os investigadores, o texto apresentado pelo senador Ciro Nogueira teria sido elaborado pela própria assessoria do Banco Master.

O relatório da PF sustenta ainda que André Kruschewsky encaminhou ao banqueiro Daniel Vorcaro a minuta da proposta considerada favorável à instituição financeira. Posteriormente, o documento teria sido impresso e entregue em um envelope ao senador na residência dele.

Fonte: Política Livre / Foto: Divulgação

The post PF aponta atuação de advogado baiano em emenda que teria beneficiado Banco Master first appeared on .

O valor supera, por exemplo, o montante de R$ 80 milhões declarado como pago ao escritório de Viviane Barci, mulher do ministro Alexandre de Moraes.

Bahia Vasconcelos enfrenta processo em que é acusado de estelionato. Ele é apontado pelo Ministério Público do Rio de Janeiro como um dos líderes de um suposto esquema de fraude contra aposentados e pensionistas do INSS -a maioria idosos.

Segundo a denúncia, a organização criminosa acessava dados das vítimas por meio de um programa de computador chamado Vanguard. Depois, funcionários de uma equipe de call center ligavam para as vítimas oferecendo cartões de desconto em lojas, mas alegavam que para dar o benefício precisavam de um encontro presencial para fazer a foto do cartão.

Neste momento, sem saber, a vítima cedia sua imagem para reconhecimento facial, que era usado para firmar contratos de empréstimo consignado com desconto em folha de pagamento, e o dinheiro em seguida era desviado.

Ainda conforme o Ministério Público, o esquema contava com uma equipe de dezenas de funcionários, que para atrair mais vítimas eram estimulados com bonificações. Ganhavam prêmios como serviços de beleza, manicure, bronzeamento e cílios postiços.

A reportagem tentou contato com Bahia Vasconcelos em números de telefone registrados em documentos, mas não foi atendida. Seu advogado diz que ele nega participação na firma envolvida no caso do estelionato do call center (leia mais abaixo).

A acusação de estelionato no processo contra ele está ligada a outra empresa e não faz nenhuma menção à Midias Promotora LTDA, que recebeu os pagamentos do Master.

A reportagem procurou a assessoria de imprensa de Daniel Vorcaro questionando quais foram os serviços prestados por R$ 126 milhões ao Master pela Midias, mas não obteve a resposta.

A assessoria de Vorcaro também não respondeu se o compliance do Master identificou problemas no histórico do prestador de serviços.

As cifras em torno da Midias não condizem com os dados registrados em documentos sobre Bahia Vasconcelos. A empresa, que tem capital social de R$ 1 milhão, foi aberta em 2020, mesmo ano em que ele recebeu R$ 3.000 de auxílio emergencial do governo, em cinco parcelas mensais de R$ 600.

O endereço que Bahia Vasconcelos declara como residência é de um sobrado simples no bairro de Realengo, na zona oeste do Rio de Janeiro, e não há registro de propriedade de imóveis em nome dele no estado.

Hoje, a Midias tem uma dívida ativa de R$ 12,5 milhões com a União pelo não pagamento de impostos -a maior parte dos valores foi protestada. Sua atividade principal é correspondente de instituições financeiras.

Bahia Vasconcelos também é administrador de outra firma chamada Midias Promotora LTDA – SCP1, aberta em 2021. O modelo de SCP (Sociedade em Conta de Participação) é uma estrutura com menor regulação que permite a entrada de sócios em posição oculta.

O montante pago à Midias foi o terceiro maior repasse feito pelo banco de Daniel Vorcaro por serviços prestados entre 2022 e 2025, atrás apenas de duas empresas -uma ligada a Daniel Monteiro, apontado como arquiteto jurídico do banco, e outra ao ex-sócio Augusto Lima, segundo levantamento da reportagem a partir de dados enviados pela Receita Federal à CPI (Comissão Parlamentar de Inquérito) do Crime Organizado.

Em 2024, ano em que a Midias recebeu a maior parte dos pagamentos do Master (R$ 96 milhões), Bahia Vasconcelos ficou preso preventivamente durante quase um mês pelo processo do golpe do call center em aposentados, no qual é réu por estelionato e participação em organização criminosa.

Além deste caso, ele é apontado em outras duas ações movidas por pessoas que dizem ter sido vítimas de fraudes com empréstimos consignados.

Em uma das ações, uma pensionista da Marinha relata que foi procurada com a oferta de um investimento, que seria feito com recursos obtidos por meio de um crédito consignado. À Justiça, ela afirma que, após receber o empréstimo de aproximadamente R$ 75 mil em dois bancos, depositou cerca de R$ 47 mil na conta de Bahia Vasconcelos, mas não recebeu de volta os valores com os rendimentos prometidos.

Consta no processo o contrato assinado em janeiro de 2020 por Bahia Vasconcelos e reconhecido em cartório com o comprometimento de pagamento. A transação foi acordada por meio da empresa MEI que ele tinha, atualmente inapta no cadastro da Receita por omissão de declarações. A Justiça chegou a determinar o bloqueio de cerca de R$ 122 mil da conta de Vasconcelos neste processo, e ele não foi encontrado nas tentativas de intimação para responder ao caso.

Na outra ação, de um militar da Marinha, o autor diz ter sido alvo de um esquema em 2022, no qual aponta Bahia Vasconcelos como um dos participantes, que teria se apresentado como gerente de uma empresa que realizou empréstimos sem consentimento após prometer uma compra de dívida. Bahia Vasconcelos foi excluído do processo por questão de competência da Justiça Federal.

Procurado pela reportagem, o advogado de Bahia Vasconcelos afirmou, em nota, que ele não integra o quadro societário da empresa envolvida no caso do call-center que o levou à prisão. Diz também que ele teve a liberdade concedida e está cumprindo medidas cautelares corretamente há quase dois anos.

“O processo sequer teve audiência marcada, ou seja, ainda nem foi submetido ao Poder Judiciário, sendo, portanto, prematura qualquer conclusão que seja diversa do estado de inocência do senhor Gilson”, disse o advogado em nota.

Sobre a Midias Promotora LTDA, ele afirma que todas as movimentações financeiras “são realizadas dentro da legalidade, de acordo com seu objetivo empresarial e devidamente reportadas aos órgãos competentes, conforme as normas de transparência da Receita Federal”.

“A companhia reitera seu compromisso com a integridade e permanece à disposição para eventuais esclarecimentos técnicos”, completa a nota.

Fonte: Notícias ao Minuto / Foto: © Getty Images

The post Master pagou R$ 126 mi a empresa de réu por estelionato e golpe contra idosos do INSS first appeared on .

Por Vinicius Sassine e Thaísa Oliveira | Folhapress

O Exército credenciou o Banco Master para operações de empréstimos consignados a militares da ativa e da reserva e, em pouco mais de um ano, repassou R$ 39 milhões à instituição que pertencia a Daniel Vorcaro. O valor é referente aos descontos nos contracheques ocorridos em razão do crédito concedido pelo banco.

O montante é informado em um RIF (relatório de inteligência financeira) elaborado pelo Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), órgão do governo federal que atua na prevenção e na detecção do crime de lavagem de dinheiro. O documento, obtido pela Folha, foi enviado em março à CPI do Crime Organizado no Senado, encerrada na semana passada sem a aprovação de um relatório final.
 

Na menção às transferências de recursos feitas do Exército ao Master, entre agosto de 2024 e outubro de 2025, o relatório aponta duas possibilidades de irregularidades por parte do banco no que diz respeito ao destino do dinheiro, o que justificou o alerta e o registro do caso no RIF.
 

Uma delas é o recebimento dos repasses com débito imediato dos valores pelo Master, o que pode indicar transações suspeitas e burla do destino do dinheiro. A outra é a concentração dos recursos, que foram enviados para uma mesma titularidade pelo banco de Vorcaro, conforme o relatório do Coaf. No segundo caso, esse tipo de movimentação dificulta a identificação de outros beneficiários, segundo o RIF.
 

Após a liquidação do Master pelo Banco Central, em 18 de novembro do ano passado, o Exército rescindiu o contrato de credenciamento para empréstimos consignados, de forma unilateral. Isso se deu em 24 de novembro.
 

Em nota, o Exército afirmou que não houve perda patrimonial para a Força ou para os cofres públicos. “Os valores envolvidos são oriundos de rendimentos particulares dos militares para o pagamento de dívidas privadas.”
 

Os repasses feitos dizem respeito a “valores particulares decorrentes de consignações em folha de pagamento”, cita a nota. “O Comando do Exército, via Centro de Pagamento, atua apenas como interveniente, efetuando o desconto autorizado no contracheque e realizando o repasse mensal à entidade consignatária [Master].”
 

O banco de Vorcaro foi credenciado após participar de edital público e comprovar requisitos de habilitação jurídica, regularidade fiscal e trabalhista e qualificação econômico-financeira, afirmou a Força.
 

A defesa de Vorcaro não respondeu aos questionamentos da reportagem, enviados por email às 18h30 de terça-feira (14).
 

O Master foi credenciado pelo Comando do Exército em 9 de fevereiro de 2023, em um contrato que deveria estar vigente até 8 de fevereiro de 2024.
 

Dois termos aditivos prorrogaram o contrato. O primeiro, em 15 de janeiro de 2024. O segundo, em 15 de janeiro de 2025, com prorrogação dos serviços de empréstimo consignado até janeiro de 2027 –o contrato acabou rescindido em novembro do ano passado em razão da liquidação do banco.
 

Os aditivos permitiram a continuidade das operações entre militares e o Master. Dados do Portal da Transparência, do governo federal, mostram repasses do Exército ao banco como destinatário final na ordem de R$ 39 milhões, se levado em conta o mesmo período citado no RIF do Coaf. As informações públicas, portanto, confirmam os números citados no relatório sigiloso.
 

Conforme o Portal da Transparência, o Master recebeu do Exército, como contrapartida aos empréstimos consignados a militares, R$ 36,1 milhões em 2023, R$ 37,6 milhões em 2024 e R$ 23,4 milhões em 2025.
 

Outras instituições financeiras foram credenciadas para esse tipo de operação. Militares que têm conhecimento do funcionamento desse serviço a integrantes da ativa e da reserva dizem que o valor total dos empréstimos é mediano, levando em conta as transações feitas com outros bancos, e que chama a atenção a opção pelo Master quando poderiam ser escolhidas instituições mais tradicionais.
 

O RIF menciona a existência de contrato similar com a Aeronáutica, mas não descreve os valores das transações financeiras entre a Força e o banco de Vorcaro.
 

A FAB (Força Aérea Brasileira) credenciou o Master em um contrato com vigência entre 2024 e 2029, “para realização de desconto em folha de pagamento decorrente de compromissos assumidos pelos militares ativos e inativos e seus pensionistas”.
 

A Folha questionou a Aeronáutica sobre os valores movimentados, mas a Força não forneceu essa informação.
 

Em nota, a Aeronáutica disse que fez repasses ao Master em 2024 e 2025, referentes a crédito consignado.
 

“Após a decretação da liquidação extrajudicial e diante da ausência de ratificação dos dados de domicílio bancário da entidade liquidante, não foram realizadas novas transferências”, afirmou a FAB.
 

O credenciamento previa concessão de empréstimos consignados, cartões de crédito e oferta de benefícios, cabendo aos militares optarem pela adesão, cita a nota. “A instituição [Master] atendeu integralmente aos requisitos previstos no edital.”
 

A Aeronáutica não tem custos nesse tipo de operação, que envolve 234 entidades credenciadas, conforme a Força.

Foto: Divulgação / Exército

The post Exército credenciou Master para empréstimos consignados e repassou R$ 39 mi ao banco em um ano first appeared on .

Por Ana Pompeu e Luisa Martins | Folhapress

Com votos dos ministros André Mendonça, Luiz Fux e Kassio Nunes Marques, o STF (Supremo Tribunal Federal) formou maioria para manter a prisão preventiva de Daniel Vorcaro, do Banco Master. Ainda falta se manifestar o ministro Gilmar Mendes.
 

O julgamento na Segunda Turma do Supremo ocorre em plenário virtual —ambiente remoto por meio do qual os ministros incluem votos e não há espaço para debate. A sessão foi aberta nesta sexta-feira (13) e segue até a próxima sexta (20). A tendência de manter o ex-banqueiro preso foi antecipada pela colunista Mônica Bergamo.

Os ministros analisam a decisão de Mendonça que levou à segunda prisão de Vorcaro, em 4 de março. O ministro Dias Toffoli não participa do julgamento, pois se declarou suspeito por motivos de “foro íntimo”.
 

Ao manter os fundamentos da decisão que ordenou a prisão de Vorcaro, Mendonça disse que a gravidade do teor do conteúdo do celular de Vorcaro exige que a medida fosse determinada antes do encerramento de todas as diligências pendentes.

De acordo com o relator, manter Vorcaro solto poderia permitir “a concretização e/ou o agravamento de lesões irreparáveis à integridade física de pessoas, à economia popular e ao sistema financeiro nacional”. Ele diz que o ex-banqueiro exercia um papel de “comando inequívoco” na organização criminosa.
 

“Além da violência evidenciada, afastando qualquer interpretação de que se estaria diante de ‘mera ilação’, a caracterização da ‘Turma’ como verdadeira organização criminosa armada foi fartamente demonstrada pelas apurações policiais”, diz o ministro.
 

Para ele, as mensagens trocadas entre os investigados e descobertas no celular de Vorcaro são considerados “fatos novos” e têm o “grau de ineditismo exigido pela legislação para embasar o decreto prisional”.
 

Mendonça cita “intercorrências processuais verificadas após a apreensão desse primeiro aparelho celular, custodiado em diferentes locais antes de ser efetivamente periciado”, o que tornou inviável que as mensagens fossem consideradas nas decisões judiciais anteriores.
 

De acordo com o relator, além da conclusão das análises do primeiro celular de Vorcaro, ainda estão pendentes de exame outros oito aparelhos telefônicos do ex-banqueiro. Outra pendência diz respeito à identificação de outros integrantes do grupo de Vorcaro.

Mendonça cita “intercorrências processuais verificadas após a apreensão desse primeiro aparelho celular, custodiado em diferentes locais antes de ser efetivamente periciado”, o que tornou inviável que as mensagens fossem consideradas nas decisões judiciais anteriores.
 

De acordo com o relator, além da conclusão das análises do primeiro celular de Vorcaro, ainda estão pendentes de exame outros oito aparelhos telefônicos do ex-banqueiro. Outra pendência diz respeito à identificação de outros integrantes do grupo de Vorcaro.

Fonte: Bahia Noticias. /

The post STF forma maioria para manter Vorcaro, do Master, preso first appeared on .

A ligação do ex-ministro com atores centrais do escândalo passou a incomodar lideranças nacionais do partido. Roma foi convocado para depor na CPI do Crime Organizado, movimento que elevou a tensão dentro da legenda e abriu espaço para uma articulação visando sua saída do comando estadual do PL.

Nos bastidores, a movimentação ocorre diretamente em Brasília e envolve nomes de peso da política nacional. A avaliação entre aliados é que, diante da evolução que o caso pode ter, Roma pode acabar deixando também a chapa liderada por ACM Neto para evitar que o grupo seja contaminado politicamente pelo escândalo.

Ainda não está claro quem lidera a articulação para enfraquecer Roma dentro do partido. A apuração do Política ao Vivo aponta, porém, que há vários atores envolvidos no movimento, vindos de diferentes espectros da política brasileira.

Fonte: Política ao Vivo / Foto: Reprodução instagram

The post Escândalo do Master pode tirar João Roma do comando do PL na Bahia e da chapa de Neto first appeared on .

O INSS (Instituto Nacional do Seguro Social) detectou um produto do Banco Master, na área de créditos e benefícios consignados, que também era ofertado de forma irregular e que estava, até a semana passada, fora do radar das apurações internas tocadas pelo órgão federal.

Há indícios de fraude em contratos do M Fácil Consignado, com nomes duplicados em um mesmo contrato, omissão dos juros cobrados e ausência de assinatura que permitisse uma conferência mínima sobre a validação do benefício consignado.

Segundo o presidente do INSS, Gilberto Waller Júnior, o M Fácil é equivalente ao Credcesta, um produto criado em 2018 por Augusto Lima e levado ao Master, onde Lima se tornou sócio de Daniel Vorcaro.

Após expansão junto a servidores públicos em estados e municípios, o Credcesta passou a ser ofertado a aposentados e pensionistas do INSS.

É um cartão de benefício consignado que tem operação irregular, sem amparo legal e com possibilidade de incidência de juros sobre juros nos contratos firmados, conforme avaliação de Waller Júnior, como a Folha de S.Paulo mostrou em reportagem publicada nesta segunda-feira (2).

Os contratos do Credcesta serão cancelados, diante da nebulosidade dos termos e do método de transferência de uma modalidade de crédito a outra, sem clareza sobre juros adotados.

Na semana passada, a partir de uma análise contrato a contrato, o INSS detectou que o M Fácil também tinha operação irregular, inclusive com indícios de fraudes, o que deu início a uma apuração, ainda em curso, sobre a extensão da operação do M Fácil junto a clientes do Master.

A detecção foi feita em conjunto com a CGU (Controladoria-Geral da União) e comunicada a outros órgãos de controle.

Em nota, a defesa de Vorcaro afirmou que o Master respeitou as normas e procedimentos do INSS.

“O banco sempre atuou em estrita observância às normas e aos procedimentos estabelecidos pelo INSS para a concessão de crédito consignado, incluindo os requisitos de formalização, identificação do contratante e comprovação de consentimento”, disse.

O Banco Central, responsável pelo processo de liquidação do Master, não respondeu aos questionamentos da reportagem.

Contratos do M Fácil analisados pelo INSS não permitem verificar se a assinatura eletrônica do beneficiário é verdadeira. Também não há dados expressos sobre juros e valores das parcelas.

https://googleads.g.doubleclick.net/pagead/ads?gdpr=0&client=ca-pub-5990868310294203&output=html&h=280&adk=1996170233&adf=3361535107&pi=t.aa~a.1448352472~i.25~rp.4&w=858&fwrn=4&fwrnh=100&lmt=1772712343&rafmt=1&armr=3&sem=mc&pwprc=8286682711&ad_type=text_image&format=858×280&url=https%3A%2F%2Fwww.noticiasaominuto.com.br%2Feconomia%2F2363625%2Finss-detecta-novo-consignado-irregular-do-master-como-credcesta-e-ve-indicios-de-fraude&fwr=0&pra=3&rh=200&rw=858&rpe=1&resp_fmts=3&aieuf=1&aicrs=1&fa=27&uach=WyJXaW5kb3dzIiwiMTkuMC4wIiwieDg2IiwiIiwiMTQ1LjAuNzYzMi4xNTkiLG51bGwsMCxudWxsLCI2NCIsW1siTm90OkEtQnJhbmQiLCI5OS4wLjAuMCJdLFsiR29vZ2xlIENocm9tZSIsIjE0NS4wLjc2MzIuMTU5Il0sWyJDaHJvbWl1bSIsIjE0NS4wLjc2MzIuMTU5Il1dLDBd&abgtt=11&dt=1772712313364&bpp=3&bdt=3549&idt=3&shv=r20260304&mjsv=m202602260101&ptt=9&saldr=aa&abxe=1&cookie=ID%3D0cf2889a479b3cf6%3AT%3D1770891577%3ART%3D1772712298%3AS%3DALNI_MbTxBRUENbjBcobhVYlvgLpkmtkGA&eo_id_str=ID%3D4780cc17d4c96cb5%3AT%3D1770891577%3ART%3D1772712298%3AS%3DAA-AfjbG6xfjMXvn9czg-JxzLw9R&prev_fmts=0x0&nras=2&correlator=4961273132379&frm=20&pv=1&u_tz=-180&u_his=50&u_h=768&u_w=1366&u_ah=720&u_aw=1366&u_cd=32&u_sd=1&dmc=4&adx=16&ady=2639&biw=1351&bih=599&scr_x=0&scr_y=314&eid=31096885%2C95378425%2C95381340%2C95383700%2C95384611&oid=2&pvsid=6351255179968951&tmod=450049873&uas=3&nvt=1&ref=https%3A%2F%2Fwww.noticiasaominuto.com.br%2Feconomia&fc=1408&brdim=0%2C0%2C0%2C0%2C1366%2C0%2C1366%2C720%2C1366%2C599&vis=1&rsz=%7C%7Cs%7C&abl=NS&fu=128&bc=31&bz=1&num_ads=1&ifi=7&uci=a!7&btvi=1&fsb=1&dtd=29933

Os casos devem ser levados à esfera criminal, segundo o órgão, em razão de indícios de fraudes.

“Para o INSS, é como se M Fácil Consignado e Credcesta não existissem, porque a gente só autoriza a fazer consignado em contrato específico do segurado com a instituição financeira”, disse o presidente da autarquia.

“Quando há a migração de um crédito para o consignado, essa migração já ocorre com várias irregularidades, em que não há autonomia para verificação. Não há como quebrar sigilo bancário, verificar os descontos, se foi atribuído um juro indevido ou não”, completa Waller Júnior. “O nosso aposentado fica desesperado por dinheiro, e consegue o que é mais fácil.”

Por meio de um acordo de cooperação técnica com o governo federal, entre setembro de 2020 e setembro de 2025, o Master operou em todas as linhas de consignados do INSS.

Esse acordo deixou de ser renovado, diante da iminente crise do banco e das suspeitas de fraudes em transações de carteiras, inclusive de consignados. Na prática, representou um descredenciamento do Master para operação de créditos e benefícios consignados.

No site da instituição, o M Fácil passou a ser divulgado como um empréstimo pessoal -sem a palavra “consignado”- no valor de R$ 150 a R$ 1.500. Antes, oferecia benefícios como descontos em farmácias. O Banco Central decretou a liquidação do banco em novembro.

Benefícios consignados como o Credcesta -que é similar ao M Fácil, segundo o INSS- foram permitidos a aposentados e pensionistas do INSS a partir de uma MP (medida provisória) em 2022, no governo de Jair Bolsonaro (PL).

O Credcesta tinha contrato de exclusividade de 15 anos com o governo da Bahia, na gestão de Rui Costa (PT), que é ministro da Casa Civil da Presidência desde o início do governo Lula (PT). No Master, expandiu-se pelo país, chegando a 24 estados e 176 municípios no final de 2024.

Quando surgiram as denúncias de que havia uma quadrilha simulando consignados no INSS, o Master foi uma das primeiras instituições a ter o registro suspenso.

Em 17 de novembro, Daniel Vorcaro e Augusto Lima foram presos pela PF (Polícia Federal) dentro da investigação que apura fraudes na venda de carteiras de crédito para o BRB (Banco de Brasília). A suspeita é de que haviam organizado um esquema para simular a criação de carteiras sem lastro.

O ex-banqueiro voltou a ser preso nesta quarta-feira (4) em nova fase da Operação Compliance Zero que apontou a existência de um suposto grupo em torno de Vorcaro voltado à vigilância e intimidação de desafetos.

Fonte: Notícias ao Minuto / © Shutterstock

The post INSS detecta novo consignado irregular do Master, como Credcesta, e vê indícios de fraude first appeared on .

“Foi um me engana que eu gosto”, afirmou. “Por que ele gosta de ser enganado? Porque ele bota no balanço dele que ele tem um balanço muito mais robusto e isso permite que ele continue emitindo CDB [Certificado de Depósito Bancário] e para o Banco Central parece que ele tinha uma solidez que ele não tinha.”

Em nota, a defesa de Daniel Vorcaro disse que as investigações não têm decisão definitiva que permita afirmar a existência de irregularidades e que seguirá exercendo o direito ao contraditório e à ampla defesa.

“Esse tipo de abordagem é especialmente lamentável quando parte de autoridade pública, que deveria se pautar pela isenção, neutralidade e respeito às garantias fundamentais”, afirmou a defesa do ex-banqueiro.

Accioly falou na CAE (Comissão de Assuntos Econômicos) do Senado no âmbito de um grupo de trabalho criado para acompanhar as investigações do caso Master. Inicialmente, a expectativa era ouvir também o ex-banqueiro Daniel Vorcaro, dono do banco, mas ele cancelou a ida à comissão depois que o ministro André Mendonça, do Supremo Tribunal Federal, negou o uso de jato privado para o deslocamento a Brasília.

Diretor desde 2022 da autarquia que monitora o mercado de capitais, Accioly defendeu a atuação da CVM aos senadores e disse que a supervisão é baseada em risco, levando a autarquia a dar prioridade a cotistas individuais. “Já os cotistas de fundos exclusivos recebem menos atenção porque se supõe que o grande investidor tem condições de verificar isso”, afirmou.

Segundo ele, não houve omissão da CVM no caso Master, pois as irregularidades envolviam fundos exclusivos.

Nesses casos, segundo o presidente interino da CVM, a autarquia atua por denúncias de investidores. “Não é uma omissão regulatória”, disse, acrescentando que a regra pode ser aprimorada, incluindo o uso de tecnologia como algoritmos que identifiquem padrões suspeitos.

Para Accioly, as supostas fraudes do banco também tinham “peculiaridade estrutural”. “Porque o prejudicado, considerando o Banco Master como cotista, não foi uma vítima de fraude, na qual os gestores o enganaram”, afirmou. “Ele foi, em larga medida, promotor ativo do superdimensionamento [dos ativos].”

Antes de responder a perguntas dos senadores, Accioly disse também que sempre que existe um caso de fraude, a responsabilidade é de quem cometeu. “A cada nova fraude, é necessário melhorar os métodos. Não podemos confundir o crime com o combate.”

Accioly disse que a única omissão da CVM foi na divulgação das medidas tomadas pela autarquia.

Ele respondia ao senador Eduardo Braga (MDB-AM), para quem a “CVM não é réu primário em transparência” e citou o caso das lojas Americanas, gigante do varejo que inflava seus balanços.

No caso Master, diz Braga, houve uma “orgia no mercado financeiro”, que demanda novas legislações que garantam transparência e restaurem a confiança na instituição. Para ele, “não dá para dizer que a CVM não foi omissa”.

Segundo Accioly, a operação Compliance Zero, que resultou na prisão de Daniel Vorcaro, é um exemplo de atuação da CVM após comunicação de irregularidades. “Ela é feita depois que a CVM comunica ao MPF em junho de 2025 os indícios de aportes de quase R$ 500 milhões em clínicas de laranjas”, disse, em referência a suspeitas envolvendo negócios da irmã de Vorcaro, Natália.

As primeiras suspeitas ligadas ao Master na CVM datam de 2017, quando ele ainda se chamava Máxima. Nessa época, disse o presidente da CVM, circularam as primeiras comunicações das áreas de fiscalização com indícios de irregularidades em operações do banco.

A autarquia de monitoramento do mercado de capitais tem 200 processos em andamento para apurar irregularidades ligadas ao Master. Accioly ficou de enviar à CAE o detalhamento e as datas de cada acusação.

No caso do BRB (Banco de Brasília), existem 24 processos abertos para apurar suspeitas envolvendo o Master e a Reag, ambos liquidados pelo Banco Central, segundo o presidente da CVM. Accioly também disse não ter conhecimento de qualquer pressão política ou tentativa de interferência nos processos em andamento na comissão.

O presidente da Comissão de Assuntos Econômicos, Renan Calheiros (MDB-AL), pediu que Accioly avaliasse a atuação de Otto Lobo, diretor da CVM que foi presidente interino e é o indicado do presidente Lula (PT) para o comando da autarquia. A indicação precisa ser aprovada pelo Senado.

Accioly citou então casos envolvendo o Master, como um termo de compromisso de 2022, aprovado em decisão unânime entre os diretores. Ele falou também de um caso envolvendo a Ambipar e o Master e considerado suspeito pelo TCU (Tribunal de Contas da União), segundo reportagem do Valor Econômico desta terça.

De acordo com Accioly, a decisão da CVM foi pela não realização de oferta pública de aquisição (OPA) da Ambipar, algo que poderia, na avaliação dele, ser visto como favorável ao Master. A interpretação da superintendência da CVM que analisou o caso era de que a oferta deveria ser feita. Essa obrigação, diz Accioly, cairia sobre o Master e sobre o empresário Nelson Tanure.

Os primeiros votos foram favoráveis à OPA. Accioly e Otto Lobo não participaram da votação inicialmente. O então presidente da CVM, João Pedro Nascimento, era autor de um desses votos. Ele renunciou ao cargo em agosto em meio a uma crise inédita no órgão regulador.

Segundo Accioly, a Lei das SAs (Sociedades Anônimas) atribui a obrigação pela OPA ao acionista controlador. Nesse ponto, ele diz ter concordado com os votos anteriores, mas votou alinhado a Otto Lobo, pela dispensa da oferta pública. Ele diz ter registrado, à época, que não via distinção entre o Banco Master e o empresário Nelson Tanure.

A Folha de S. Paulo mostrou que a CVM voltou a investigar uma eventual manipulação do preço da ação da Ambipar, que teve valorização de 800% entre maio e agosto de 2024. A apuração tenta entender se fundos e operações ligados ao Master, a Tanure e ao controlador da Ambipar, Tércio Borlenghi Junior contribuíram para aquela alta de maneira irregular.

Fonte: Notícias ao Minuto / Foto: © Getty Images

The post Escândalo do Master envolveu ‘alinhamento perverso’, diz presidente interino da CVM first appeared on .

O Pleno fazia parte do conglomerado Master até julho de 2025, mas seu atual dono, Augusto Lima, deixou a sociedade com Daniel Vorcaro e ficou com o banco. Ambos foram presos no âmbito da Operação Compliance Zero, sendo posteriormente liberados sob uso de tornozeleira eletrônica.

O Pleno enfrentava dificuldades de liquidez e buscava um investidor para continuar operando. Por determinação do BC, o banco estava proibido de emitir novos CDBs (Certificados de Depósito Bancário) para se financiar. No mercado secundário, os títulos chegaram a ser negociados a 165% do CDI ao fim de 2025.

Segundo as últimas informações disponibilizadas na base do BC, referentes a junho de 2025, o ex-Voiter tinha um patrimônio líquido de R$ 672,6 milhões e um lucro líquido de R$ 169,3 milhões. Na outra ponta, porém, o passivo era de R$ 6,68 bilhões. Dessa dívida, a maior parte é de CDBs , que correspondiam a R$ 5,4 bilhões.

Em nota, o BC informou que o conglomerado do Pleno detém 0,04% do ativo total e 0,05% das captações totais do Sistema Financeiro Nacional.
Sem se financiar pela emissão de novos CDBs, o pagamento de compromissos do banco se tornou mais difícil.

Em 18 de novembro, foi anunciada a liquidação do Master, do Master de Investimento, da Master Corretora e do Letsbank. Nos dias 15 e 21 de janeiro, foram liquidados a administradora de fundos Reag e o Will Bank, respectivamente.

Os problemas do Pleno o acompanham há anos, desde a época em que o nome era Indusval e tinha outros controladores. Voltado ao financiamento de empresas e do agronegócio, o banco passou por várias reestruturações em meio a prejuízos. Em 2019, passou a se chamar Voiter, num plano de transformação digital.

Sem sucesso, a Capital Consig fez uma oferta para adquirir o Voiter em 2023. A operação não foi para frente e, em fevereiro de 2024, o Master levou a instituição.

Em julho de 2025, o BC aprovou a transferência do Voiter para Lima, que mudou o nome da instituição para Pleno, no momento em que analisava a venda do Master para o BRB, o banco estatal de Brasília. Quatro meses depois, o banqueiro foi preso.

A autorização ocorreu mais de um ano após a saída de Lima do Master -ele havia deixado o banco no fim de abril de 2024, quando vendeu a sua participação na holding para o próprio Vorcaro.

QUEM É AUGUSTO LIMA

A trajetória de Augusto Lima é marcada por uma rápida ascensão. Em menos de uma década, a partir da criação do Credcesta, em 2018, saiu da Bahia, ganhou espaço na Faria Lima, expandiu o negócio do consignado por 24 estados e 176 municípios. Em novembro de 2025, foi preso na Operação Compliance Zero, que investiga a suspeita de fraudes em carteiras de créditos que o Master vendeu ao BRB (Banco Regional de Brasília).

Segundo reconstituição da Folha de S.Paulo, com base em documentos e relato de pessoas próximas ao empresário, a trilha que colocou Lima no centro do maior escândalo financeiro em décadas inclui estruturas empresariais opacas, teias societárias complexas e costuras políticas.

Nesse caminho, Lima utilizou muitos fundos em seus negócios e criou fortes laços com a Reag, instituição de fundos de investimento que foi alvo em agosto de 2025 da Operação Carbono Oculto, por suspeita de operar para o PCC, e foi liquidada pelo Banco Central.

A PKL One, empresa dona do Credcesta, recebeu aumento de capital de um fundo chamado Reag 34, depois rebatizado de Diamond. Esse fundo detém o controle da empresa e está sob a gestão da WNT, que foi citada na segunda fase da operação Compliance Zero.

Lima também declarou ganhos milionários em operação envolvendo ações da Akaa Empreendimentos e cotas do Murrien 41, que receberam investimentos do Hans 95, um dos fundos que foram alvo da Carbono Oculto.

Nascido em uma família de classe média de Salvador, Guga, como é chamado entre amigos, cursou economia em uma universidade particular. Trabalhou com venda de abadás até entrar no setor financeiro com a Terra Firme da Bahia, fundada em 2001 para atuar como correspondente de instituições financeiras.

Nos anos seguintes, fundou outras empresas neste segmento e ajudou a criar as associações de servidores Asteba e Asseba, que prestavam serviços, inclusive financeiros, aos funcionários públicos.

Fonte: Notícias ao Minuto / Foto: © Ueslei Marcelino/Reuters

The post BC decreta liquidação do Banco Pleno, que fazia parte do conglomerado Master first appeared on .